Разница между LC и SBLC
Видео: Letter of Credit Vs Standby Letter of Credit | Which is the Best?
Во время транзакции покупатель хочет получить гарантию своевременного получения своего товара или товара, а продавец хочет, чтобы его гарантия была выплачена вовремя по завершении работы. Здесь выдается аккредитив, поскольку он является гарантией или типом гарантии того, что продавец своевременно получит свои правильные платежи от клиентов. ЛК решает обе проблемы, привлекая в сделку банки покупателя и продавца.
Затем банк-эмитент покупателя открывает аккредитив в пользу продавца и заявляет, что продавцу будет выплачено вознаграждение и что он или она не понесет никаких убытков или убытков из-за неуплаты покупателем. Однако перевод денег продавцу будет начат только после того, как будут выполнены все условия или документы договора. Однако банк также защищает интересы покупателя, не платя поставщику, пока не получит подтверждение от поставщика о том, что товар был отгружен.
Исходя из этого, существует два типа выдаваемых аккредитивов:
- Документарный аккредитив (DLC) и
- Резервный аккредитив (SBLC)
Теперь DLC зависит от производительности поставщика, тогда как SBLC зависит от неисполнения или невыполнения обязательств со стороны покупателя.
SBLC работает по тому же принципу, что и документарный аккредитив, но с другими целями и необходимыми документами. Суть SBLC заключается в том, что банк-эмитент будет действовать в случае неисполнения или невыполнения обязательств покупателем.
Целью данного письма является установление банковской гарантии для сделки или сделки с третьей стороной. Например, если физическое лицо желает взять кредит, но не имеет достаточного кредитоспособности, банк может запросить гарантию у другой стороны (третьей стороны), и это делается в форме резервного аккредитива. это выдается другим банком. Однако указанное лицо затем должно будет представить определенные документы или доказательства, подтверждающие неисполнение обязательств покупателем для получения платежа через SBLC. Банк обязан произвести платеж, если представленные документы соответствуют условиям договора. Тем не менее, SBLC считаются очень универсальными и могут использоваться с модификациями в соответствии с интересами и требованиями покупателей и продавцов.
Резервный аккредитив (SBLC)
Наличие резервного аккредитива, именуемого также SBLC, — это обязательное условие, если вы осуществляете импортно-экспортные операции. При наличии резервного аккредитива финансовое учреждение берет на себя обязательство перед бенефициаром, например, поставщиком, экспортером или трейдером, выполнить платеж от имени заказчика, если он сам не в состоянии выполнить свои договорные обязательства, а бенефициар предъявляет письменное требование об оплате.
Существуют определенные обязательства и условия, которые должны быть выполнены. Чтобы обеспечить их выполнение, уважаемое финансовое учреждение выпускает резервный аккредитив. Благодаря нашему многолетнему опыту реализации пожеланий обеих сторон коммерческой сделки мы точно знаем, что нужно делать. Мы выполняем базовые формальные обязанности, гарантирующие, что сторона, стремящаяся получить аккредитив или кредитное письмо (LOC), обладает необходимым финансовым доверием.
Финансовое учреждение посредством резервного аккредитива гарантирует, что коммерческие обязательства и условия сделки будут выполнены даже в том случае, если компания прекратит свою деятельность, станет неплатежеспособной или по какой-либо причине не сможет заплатить. .
Резервный Аккредитив (SBLC)
Резервный аккредитив/ SBLC (MT-760) — письменное обязательство банка, выпускающего такой аккредитив, выплатить определенную сумму денег бенефициару от имени своего клиента в случае, если клиент/покупатель не может выполнить свои финансовые обязательства перед продавцом/бенефициаром.
Резервный аккредитив является признаком доверия и служит доказательством финансовой надежности и платежеспособности.
Резервный аккредитив обычно используется в торговых транзакциях, например, при покупке товара у местного поставщика или зарубежного экспортера. Резервный аккредитив может также служить обеспечением кредита, и является идеальным решением для компании, которая планирует расширить свой бизнес, но не хочет использовать для этого свои активы.
Резервный аккредитив всегда выпускается как безотзывной финансовый инструмент, и не может быть отозван или отменен после того, как он был выпущен банком и передан в виде аутентифицированного сообщения MT-760 по системе SWIFT. Резервный аккредитив может быть передан или переуступлен другому бенефициару/стороне по письменному указанию первого бенефициара. Переводящий банк должен уведомить банк-эмитент о сумме и дате перевода.
Резервный аккредитив предоставляется согласно последнему изданию унифицированных правил для резервных аккредитивов (ICC Publication No. 600).
Аккредитив sblc что это такое
Резервный аккредитив
Это гарантия платежа, эмитированная банком / финансовым учреждением от имени и по поручению клиента, которая вступает в силу в случае неплатежа аппликанта.
Резервные аккредитивы используются в самых разных коммерческих и финансовых операциях.
Заполнить форму онлайн
Что такое
резервный аккредитив?
Это гарантия платежа, эмитированная банком / финансовым учреждением от имени и по поручению клиента, которая вступает в силу в случае неплатежа аппликанта.
Резервные аккредитивы используются в самых различных коммерческих и финансовых операциях. Резервные аккредитивы очень похожи на документарные, главная разница между ними заключается в том, что, в отличие от документарных, они вступают в действие только в случае неплатежа аппликанта, тогда тот бенефициар, в пользу которого был выпущен резервный аккредитив, может им воспользоваться и потребовать оплату.
По имеющимся сведениям, резервные аккредитивы были придуманы из-за того, что контролирующие органы США в законодательном порядке ограничили полномочия американских банков в сфере выдачи гарантий.
Резервные аккредитивы очень похожи на гарантии по первому требованию, механизм действия которых тоже подразумевает, что предоставление оговоренных документов должно происходить в соответствии с условиями гарантии. И хотя резервные аккредитивы и гарантии отличаются уровнем обеспечения, оба этих финансовых инструмента главным образом отвечают за то, чтобы гарантировать оплату компаниям-продавцам. При этом резервный аккредитив обеспечивает только защиту продавца, а банковская гарантия защищает обе стороны, ведь в том случае, если поставщик не пришлёт товар или пришлёт его в повреждённом состоянии, она также защищает и покупателя.
Резервные аккредитивы – это очень гибкие инструменты, благодаря этой гибкости они являются очень эффективным средством обеспечения оплаты при самых разных платёжных сценариях.
Как
это работает?
Ниже кратко описаны типы резервных аккредитивов:
1. Функциональный резерв – обеспечивает покрытие расходов, не связанных с оплатой сделки, и предусматривает обязательство покрыть финансовый ущерб, возникший в результате неплатежа покупателя в процессе совершения основной операции.
2. Авансовый резерв оказывает поддержку в случае необходимости выплаты авансовых платежей в пользу поставщика.
3. Банковская гарантия конкурсной или тендерной заявки – является обеспечением обязательства покупателя выполнить условия контракта в случае его победы в тендере или на конкурсе.
4. Встречный резерв – обеспечивает выдачу еще одного, отдельного резервного аккредитива или другого обязательства поставщиком встречного резерва.
5. Финансовый резерв – служит обеспечением обязательства уплатить деньги, сюда относятся любые инструменты, подкрепляющие обязательство вернуть заимствованные средства.
6. Страховой резерв – служит обеспечением страхового обязательства аппликанта.
7. Коммерческий резерв – является обеспечением обязательства покупателя оплатить товары или услуги в случае неуплаты другими методами.
8. Резерв прямой оплаты. Его предназначение – быть основным методом оплаты. Он может быть связан или не связан с невозможностью оплатить или выполнить сделку.