Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом

ОБУЧЕНИЕ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ ПО ФЗ № 115 (ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ, ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ (КВАЛИФИКАЦИИ) И ДР. ФОРМЫ ОБУЧЕНИЯ)

Что такое обучение в целях ПОД/ФТ ? В каких формах оно проводится? Кто обязан проходить обучение в сфере ПОД/ФТ? Какая ответственность предусмотрена за нарушение требований о порядке и периодичности прохождения обучения по ПОД/ФТ? На эти и другие вопросы, связанные с прохождением обучения в целях ПОД/ФТ, отвечают специалисты ЮК «ДЕКАРТ» .

Основным нормативным правовым актом законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ ) является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — ФЗ № 115 ).

Организации , осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в ст. 5 ФЗ № 115, условно можно разделить на три группы:

1. иные организации и индивидуальные предприниматели (ИП), поднадзорные Росфинмониторингу (РФМ), Пробирной палате РФ, Роскомнадзору или ФНС России, (далее — иные организации и ИП ) для которых дейтсвует Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 (далее — Приказ РФМ № 203 );
2. поднадзорные Банку России организации, за исключением кредитных организаций, (далее — некредитные финансовые организации или НФО ), для которых действует Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (далее — Указание ЦБ № 3471-У );
3. кредитные организации , для которых действует Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (далее — Указание ЦБ № 1485-У ).

Формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ для иных организаций и ИП в соответствии с Приказом РФМ № 203:

1. вводный инструктаж — проводится специальным должностным лицом внутри организации;
2. дополнительный инструктаж — проводится специальным должностным лицом внутри организации;
3. целевой инструктаж — проводится аккредитованной организацией — учебным центром;
4. повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ — проводится аккредитованной организацией — учебным центром.

Формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ для НФО в соответствии с Указанием ЦБ № 3471-У:

1. вводный (первичный) инструктаж — проводится специальным должностным лицом внутри организации;
2. целевой (внеплановый) инструктаж — проводится специальным должностным лицом внутри организации и/или аккредитованной организацией — учебным центром;
3. повышение квалификации (плановый инструктаж) — проводится специальным должностным лицом внутри организации и/или аккредитованной организацией — учебным центром.

Формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ для кредитных организаций в соответствии с Указанием ЦБ № 3471-У:

1. вводный (первичный) инструктаж;
2. целевой (внеплановый) инструктаж;
3. повышение квалификации (плановый инструктаж).

Во всех случаях обучение сотрудников кредитных организаций проводится специальным должностным лицом внутри организации и/или аккредитованной организацией — учебным центром.

Специальное должностное лицо (СДЛ) — сотрудник организации, ответственный за соблюдение требований Правил по ПОД/ФТ и законодательства в сфере ПОД/ФТ, соответствующий квалификационным требованиям , установленным:

1. Постановлением Правительства РФ от 05.12.2005 № 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для иных организаций и ИП ;
2. Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях» для НФО;
3. Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях» для кредитных организаций .

Лица, обязанные проходить обучение в целях ПОД/ФТ:

ОРГАНИЗАЦИИ,
указанные в ст. 5 и 7.1 ФЗ № 115

СОТРУДНИКИ
организаций, обязанные проходить обучение в целях ПОД/ФТ

1. лизинговые компании;
2. организации федеральной почтовой связи;
3. организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
4. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
5. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
6. операторы по приему платежей;
7. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
8. операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
9. индивидуальные предприниматели (ИП), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальные предприниматели (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

1. руководитель организации (филиала);
2. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
3. руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
4. заместители руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующие вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
5. специальные должностные лица (СДЛ) организации (филиала), ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
6. сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
7. иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.

1. профессиональные участники рынка ценных бумаг;
2. страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры;
3. ломбарды;
4. организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
5. кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
6. микрофинансовые организации;
7. общества взаимного страхования;
8. негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
9. индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами.

1. руководитель организации;
2. руководитель филиала организации;
3. заместитель руководителя организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
5. специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции СДЛ;
6. сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством СДЛ;
7. контролер;
8. сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала);
9. руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации;
10. руководитель службы безопасности организации (филиала);
11. иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и деятельности ее клиентов.

В профессиональных участниках рынка ценных бумаг обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники ( при наличии соответствующих должностей в штате организации):

1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального участника (филиала), которое осуществляет профессиональную деятельность на финансовом рынке;
2. сотрудники профессионального участника (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций :

• совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника и за счет профессионального участника, от имени клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника и за счет клиентов;
• совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
• ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;
• проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
• проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц.

В управляющих компаниях обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники ( при наличии соответствующих должностей в штате организации):

1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения управляющей компании (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
2. сотрудники управляющей компании (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций :

• совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
• подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;
• подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда (АИФ), имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд (ПИФ), средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда (НПФ) или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;
• подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащими АИФ, ценными бумагами в составе имущества, составляющего ПИФ, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов НПФ или инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.

В страховых организациях обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники ( при наличии соответствующих должностей в штате организации):

1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой организации (филиала), осуществляющего функции, связанные со страховой деятельностью;
2. сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала);
3. сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций :

• заключение договоров страхования;
• совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными средствами (капиталом).

В НПФ обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники ( при наличии соответствующих должностей в штате организации):

1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения НПФ (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
2. сотрудники НПФ (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций :

• совершение сделок и (или) операций с пенсионными резервами и (или) пенсионными накоплениями;
• совершение операций по выплате и (или) переводу денежных средств по негосударственному пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию.

В кредитных потребительских кооперативах (КПК), в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах (СКПК), и микрофинансовых организациях (МФО) обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники ( при наличии соответствующих должностей в штате организации):

1. сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.

1. кредитные организации.

1. сотрудники подразделения по ПОД/ФТ;
2. сотрудники подразделения кредитной организации, участвующие в осуществлении банковских операций и иных сделок;
3. сотрудники юридическое подразделения;
4. сотрудники подразделения безопасности;
5. сотрудники службы внутреннего контроля;
6. сотрудники службы внутреннего аудита.

1. адвокаты;
2. нотариусы;
3. лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг;
4. аудиторские организации и индивидуальные аудиторы.

1. специальные должностные лица (СДЛ) организации (филиала), ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Периодичность прохождения обучения в целях ПОД/ФТ

В форме целевого (внепланого) инструктажа в сфере ПОД/ФТ должны пройти следующие сотрудники НФО:

1. лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица (специального должностного лица — СДЛ ) в сфере ПОД/ФТ, до начала осуществления таких функций ;
2. руководитель НФО и руководитель филиала НФО до назначения на соответствующую должность ;
3. индивидуальный предприниматель (ИП), являющийся страховым брокером , до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
4. сотрудники НФО, определенные в пп. «е» и «з» п. 2.2 и в п. 2.3 — 2.6 Указания ЦБ № 3471-У , в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.

В форме целевого инструктажа в сфере ПОД/ФТ однократно , в течение 1 (одного) года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей или выполнения соответствующих функций, должны пройти следующие сотрудники иных организаций и ИП:

лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица (специального должностного лица — СДЛ ) в сфере ПОД/ФТ;

руководитель организации (филиала);

главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета;

руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации).

Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудники подразделений кредитных организаций проходят в процессе трудовой деятельности в случаях, предусмотренных Указанием ЦБ № 1485-У.

Обучение в сфере ПОД/ФТ в форме повышения уровня знаний (квалификации) сотрудники организаций проходят с периодичностью:

1. для иных организаций и ИП проводится для всех указанных выше сотрудников , в том числе и для СДЛ, не реже 1 (одного) раза в 3 (три) года ;
2. для НФО проводится для СДЛ НФО и всех указанных выше сотрудников страховых организаций и профессиональных участников не реже 1 (одного) раз в год ; для иных указанных сотрудников НФО, кроме страховых организаций и профессиональных участников, — не реже 1 (одного) раза в 2 (два) года ;
3. для кредитных организаций п роводится для СДЛ не реже 2 (двух) раз в год ; для сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных подразделений — не реже 1 (одного) раза в год .

Периодичность прохождения обучения в целях ПОД/ФТ по остальным формам определена в соответствующих нормативных актах РФ, указанных в настоящей статье.

Документы, подтверждающие прохождение обучения в целях ПОД/ФТ:

1. именное свидетельство ( сертификат ) о прохождении обучения по ПОД/ФТ установленного образца, выданное по окончании обучения аккредитованной организацией — учебным центром слушателяю — участнику обучения;
2. документ, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно, содержащий собственноручную подпись сотрудника, прошедшего обучение в целях ПОД/ФТ внутри организации.

Указанные документы приобщаются к личному делу сотрудника.

Ответственность за нарушения требований порядка и периодичности прохождения обучения в целях ПОД/ФТ

Нарушение требований порядка и периодичности прохождения обучения в целях ПОД/ФТ влечет административную ответственность в соответствии с п. 1 ст. 15.27 КоАП РФ , а именно — предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 до 30 тыс. руб. ; на юридических лиц — от 50 до 100 тыс. руб .

ДЕЙСТВУЮТ СПЕЦИАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ!

При записи на обучение по ПОД/ФТ (ФЗ № 115) в ЮК «ДЕКАРТ» Вы получаете:

1. Аудит (проверка) Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на предмет их соответствия требованиям действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ БЕСПЛАТНО.
2. Разработка Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ ( ПВК ) со СКИДКОЙ (от 8 500 руб. вместо 8 900 руб.).
3. Консультация по электронной почте info@idekart.ru по вопросам соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ в рамках горячей линии БЕСПЛАТНО .
4. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ СКИДКА на все программы обучения, в том числе на семинары (вебинары) в сфере ПОД/ФТ, ДО 15 % от базовой стоимости. Так, с учетом скидки вебинар по ПОД/ФТ будет стоить от 2 800 руб. , а семинар от 4 250 руб.

Для записи на обучение в сфере ПОД/ФТ и получения скидки достаточно оставить заявку на сайте или связаться с сотрудниками ЮК «ДЕКАРТ» ( info@idekart.ru или тел. 8 (812) 926-77-95 ).

С полным расписанием обучения в сфере ПОД/ФТ , проводимым ЮК «ДЕКАРТ», можно ознакомиться в соответствующем разделе сайта «Обучение в сфере ПОД/ФТ (ФЗ № 115)».

Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом

scire leges non hoc est verba earum tenere, sed vim ac potestatem .

(знание законов — не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл. лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Ко мпания основана в 1996 году

Обучение по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

Расписание ближайших очных и он-лайн занятий по финмониторингу (целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ) с выдачей свидетельств и их ориентировочная стоимость:

Очное и онлайн обучение по ПОД/ФТ

20 .10.2022:

4 академ. часов, свидетельство

П овышение квалификации по ПОД/ФТ

"Обзор изменений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и проверки по ПОД/ФТ в 2022 году"

Для всех видов деятельности

3850 рублей,

+ скидки до 50% от количества участников и по запросу

27 .10.2022:

8 академ. часов, свидетельство

Целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ

Для всех видов деятельности

5750 рублей,

+ скидки до 50% от количества участников и по запросу,

22 .11.2022:

8 академ. часов, свидетельство

Целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ

Для всех видов деятельности

5750 рублей,

+ скидки до 50% от количества участников и по запросу,

15 .12.2022:

8 академ. часов, свидетельство

Целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ

Для всех видов деятельности

5750 рублей,

+ скидки до 50% от количества участников и по запросу,

Записи курсов по ПОД/ФТ

4 часа, свидетельство

Повышение квалификации п о ПОД/ФТ: "Новое в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в 2021-2022 году" — для любых видов деятельности

2 часа, без свидетельства

Обучение по н овым формам отчетов в Росфинмониторинг: ФЭС 1.2 по приказу от 07.10.2021 года № 219

(организации и предприниматели ювелирного сектора и сектора ДМ и ДК, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, организации игорного сектора и некоторые другие)

Заявка по запросу на:

3500 рублей,

+ скидки от количества участников и по запросу

4 академ. часа, свидетельство

Повышение квалификации п о ПОД/ФТ: "Повседневная работа ответственного сотрудника"

8 академ. часов, свидетельство

Повышение квалификации / повышение уровня знаний п о ПОД/ФТ

Для всех видов деятельности

2 академ. часа, без свидетельства

Только ювелиры, агентства недвижимости и лизинговые компании

Заявка по запросу на:

(опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 25.03.2016 г. )

Обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (обучение в целях ПОД/ФТ) – одна из любимых обязанностей многих организаций, на которые распространяются требования «антиотмывочного» законодательства.

Ведь для многих целевой инструктаж по ПОД/ФТ – это всегда целое событие: нужно приехать в учебный центр, прослушать в течение целого дня увлекательную и полезную лекцию и по его окончании получить свидетельство, напечатанное на красивом бланке, которое потом можно повесить на стену в своем кабинете и хвастаться перед коллегами: «теперь я знаю о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ все!».

Однако, как показывает практика автора настоящей статьи, являющегося лектором целевых инструктажей и повышения уровня знаний как в учрежденном им Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга, так и в других партнерских учебных центрах, регулярно с удовольствием приглашающих его к себе на чтение лекций, обучение все же является весьма слабым звеном в системе внутреннего контроля по ПОД/ФТ в организациях и у предпринимателей, которые не до конца выполняют возложенные на них законодателем обязанности в части требований к подготовке и обучению кадров.

Нормативной основой, регулирующей вопросы прохождения обучения является Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в просторечии его упоминают как «203 Приказ Росифнмониторинга»). По сложившейся традиции автора мы поговорим с Вами об обязанностях в сфере финансового мониторинга не цитатами из нормативных актов, которые Вы можете прочитать и самостоятельно, без нашей помощи, а своими простыми словами, выделив только основные и самые важные моменты.

Для начала определимся, кто должен проходить целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний и иные формы обучения по финансовому мониторингу в организациях и у предпринимателей.

Итак, обучение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма обязаны пройти следующие сотрудники:

а) руководитель организации;

б) руководитель филиала организации;

в) заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

г) специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (простыми словами – специальное должностное лицо);

д) главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

е) руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);

ж) сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;

з) иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.

Таким образом, легко увидеть, что круг сотрудников, проходящих обучение по ПОД/ФТ, весьма широк и не ограничивается только специальным должностным лицом, как думают многие организации и предприниматели.

В большинстве компаний, как минимум, есть генеральный директор, главный бухгалтер, юрист, специальное должностное лицо по ПОД/ФТ – все они обязаны пройти обучение по Росфинмониторингу, в т.ч. и целевой инструктаж в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Очень важно отметить, что руководитель организации должен утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение по ПОД/ФТ. Этот документ практически всегда запрашивают сотрудники надзорных органов на проверке, а заодно просят показать им Ваше штатное расписание. Штатное расписание проверяют не в целях любопытства о размерах должностных окладов, как могли бы подумать некоторые читатели, а чтобы проверить, все ли сотрудники Вашей организации, обязанные проходить обучение в силу закона, прошли его.

Разберемся теперь с формами, периодичностью и сроками обучения по ПОД/ФТ.

Условно обучение в сфере финансового мониторинга можно разделить на две группы: внешнее и внутреннее.

К внешним формам обучения мы относим целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

К внутренним формам обучения по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма относят вводный и дополнительный инструктажи.

Внешние формы обучения проводят специализированные учебные центры, являющиеся партнерами Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ), который был учрежден Федеральной службой по финансовому мониторингу. Одним из известных учебных центров, проводящих целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний, является Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦМ), учрежденный автором настоящей статьи и возглавляемый его талантливой сестрой Серафимой Александровной Смысловой. Существуют и иные учебные центры – партнеры МУМЦФМ.

Что такое целевой инструктаж по ПОД/ФТ? Целевой инструктаж – это получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях. Именно эта форма обучения так полюбилась многим организациям и предпринимателям: приходишь на лекцию и погружаешься в интересные, увлекательные, важные и полезные знания (если конечно лектор учебного центра не какой то зануда, а опытный и практикующий специалист по ПОД/ФТ, педагог и настоящий мастер своего дела). Кому то вспоминаются с тоской ушедшие в прошлое студенческие годы с лекциями из института, а кому то школьные парты и звонки на перемены. Так, незаметно пролетает целый день, в конце которого слушатели по итогам занятия пишут тестирование и в торжественной обстановке получают свидетельство о прохождении целевого инструктажа по ПОД/ФТ. Автор настоящей статьи, проведя целевой инструктаж по ПОД/ФТ всегда в конце семинара желает слушателям здоровья, счастья и всех благ, продуктивного применения полученных знаний и работы в сфере ПОД/ФТ без штрафов. В МУКПЦФМ также заведена добрая традиция: по окончании семинара по ПОД/ФТ на память делается общее фото лектора со слушателями целевого инструктажа в сфере финансового мониторинга.

Целевой инструктаж проходится слушателями однократно (один раз в жизни). Важно отметить, что обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций. Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти: руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации) – эти сотрудники должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа по ПОД/ФТ в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.

Не позднее чем через три года после прохождения целевого инструктажа указанные в предыдущем абзаце лица обязаны пройти следующую форму внешнего обучения – повышение уровня знаний. Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях, которое организуется учебными центрами – партнерами МУМФЦМ и, в частности, Межрегиональным учебным и консультационно-правовым центром финансового мониторинга (МУКПЦФМ). При этой форме обучения сотрудники опять садятся за парты и слушают увлекательное повествование о своих правах и обязанностях в сфере ПОД/ФТ. И опять кому то из слушателей вспоминается студенческая молодость, а кому «школьные году чудесные». А по окончании этого важного семинара по финансовому мониторингу, если он проводился в МУКПФМ, автор настоящей статьи в торжественной обстановке вручает слушателем свидетельства о повышении уровня знаний.

Хотим отметить, что некоторые учебные центры убеждают слушателей в том, что они обязаны проходить внешнее обучение ежегодно и буквально заваливают своих клиентов почтовыми рассылками с приглашениями на учебу и анонсами различных семинаров по ПОД/ФТ. Между тем, 203 Приказ Росфинмониторинга прямо говорит о том, что сотрудники организаций и предпринимателей, которым адресована настоящая статья, обязаны проходить повышение уровня знаний по ПОД/ФТ не реже одного раза в три года. Поэтому Вы не обязаны ходить на обучение по финмониторингу, целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний по каждому приглашению учебного центра. Частое посещение Вами лекций – это Ваше право, но не обязанность. Автор настоящей статьи рекомендует (но не навязывает, как это делают другие, своего мнения) проходить обучение в учебных центрах примерно раз в год – чтобы всегда быть в «правовом тонусе» и знать обо всех новеллах стремительно меняющего законодательства в сфере ПОД/ФТ.

И если с обязанностью проходить внешнее обучение по противодействию легализации преступных доходов организации и предприниматели более или менее справляются (а еще бы им не справится, когда их заваливают со всех сторон учебные центры своими предложениями об услугах по проведению целевого инструктажа), то с внутренними формами обучения (вводный и дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ) все обстоит гораздо печальнее. Автор настоящей статьи, являясь консультантом многих организаций и ИП по вопросам ПОД/ФТ, знает не понаслышке, как в них буксует проведение внутреннего обучения.

Вводный инструктаж в организации проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанных в самом начале нашей статьи. Напомним, что это и руководитель, и главный бухгалтер, и юрист, и специальное должностное лицо, и иные сотрудники, т.е. все те, кого организация и предприниматель должны включить в перечень сотрудников, обязанных пройти обучение согласно требованиям 203 Приказа Росфинмониторинга.

Вводный инструктаж также проводится специальным должностным лицом сотрудникам и при их переводе (временном переводе) на вышеуказанные должности либо для выполнения вышеуказанных функций.

Тем же сотрудникам специальным должностным лицом проводится также еще и дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ. Он проводится не реже одного раза в год либо в следующих случаях:

— при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

— при утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

— при переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

— при поручении сотруднику организации работы, выполняемой вышеуказанными сотрудниками организации, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

Отметим, что вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной организацией с учетом требований Росфинмониторинга. Программу обучения очень любят проверять сотрудники надзорных органов. Напомним, что программа обучения в обязательном порядке входит в состав правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Но мы также рекомендуем утверждать программу обучения еще и в виде отдельного документа. Очень часто организации сталкиваются с требованиями проверяющих о том, что не достаточно иметь программу обучения по ПОД/ФТ только в составе правил внутреннего контроля – ее нужно еще и утвердить как самостоятельный документ.

Разрабатываемая программа обучения должна предусматривать:

а) изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

Если по итогам целевого инструктажа и повышения уровня знаний слушатели получают красивые свидетельства, которые, как мы уже упоминали, многие любят вешать на стену своего кабинета, собирая их целую коллекцию (мы надеемся, что если Вы все же и решите коллекционировать свидетельства, то все они будут выданы Вам нашим учебным центром МУКПЦФМ), то как фиксировать факты проведения с сотрудниками дополнительного и вводного инструктажа? Для этого мы рекомендуем завести Вам два журнала: один для сведений о проведении вводного инструктажа, другой – для сведений о проведении дополнительного. В них Вы фиксируете фамилии, имена, отчества и должности слушателей, даты инструктажей, подписи сотрудников о прохождении инструктажа, а в журнале дополнительного инструктажа также еще и тематику (причину) обучения. Не забудьте, что специальное должностное лицо сам себе также проводит внутренние инструктажи. Даже если Вы один работаете в организации: Вы и директор, и бухгалтер, и специальное должное лицо (и портной, и плотник, и на мышей охотник) – Вы все равно проводите себе такие инструктажи и делаете записи в журналах.

Большие затруднения вызывает проведение дополнительных инструктажей. Если Вы проводите его только раз в год, значит, Вы делаете что-то не так. Дополнительный инструктаж в целях противодействия отмывания преступных доходов нужно проводить гораздо чаще, т.к. нормативно-правовые акты Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выходят и изменяются очень часто (бывает даже, по несколько раз в месяц). Законодательство по ПОД/ФТ меняется настолько часто, что порой не успеваешь за всем им уследить. Как же не потеряться в большом массиве законодательства в сфере финансового мониторинга? Все очень просто: автор настоящей статьи на добровольных началах вот уже много лет подряд собирает на своем сайте все новости в сфере ПОД/ФТ, в т.ч. касающиеся выхода новых либо изменения действующих нормативных актов по финансовому мониторингу. Адрес этого сайта известен многим организациям и предпринимателям: https://www.smyslovy.ru/ В 2016 году сайт отмечает десятилетний юбилей с момента своего основания (пожелаем ему еще долгих лет работы на благо организаций и предпринимателей и для популяризации законодательства в сфере ПОД/ФТ). Автор статьи также ведет блок новостей по ПОД/ФТ в популярной социальной сети Вконтакте. Вот адрес этой группы: https://vk.com/smyslovy Группа предназначена для общения по вопросам ПОД/ФТ и содержит сотни вопросов-ответов по финансовому мониторингу.

Следите за сайтом https://www.smyslovy.ru/, подписывайтесь на новости на https://vk.com/smyslovy и Вы всегда будете в курсе того, какие изменения в сфере ПОД/ФТ произошли.

Нам часто задают вопросы по прохождению дополнительного инструктажа, примерно следующего характера: «мы ювелирная организация, в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесены изменения, касающиеся банков. Нужно ли нам провести дополнительный инструктаж?». «Нужно», — отвечаем мы: «Ведь в 203 Приказе Росфинмониторинга ничего не сказано о том, что дополнительные инструктажи нужно проходить выборочно».

Следующий популярный вопрос по прохождению дополнительного инструктажа в сфере ПОД/ФТ: «сколько дней дается на проведение инструктажа после утверждений новой редакции правил внутреннего контроля, вступления в силу изменений в нормативный акты по ПОД/ФТ или вступления в силу нового нормативного акта в этой сфере?». «Нисколько», — отвечаем мы: «Вы обязаны провести инструктаж в день утверждения правил, в день вступления в силу нормативного акта». Нам известны случаи, когда промедление в проведении инструктажа даже на несколько дней приводило впоследствии к мерам административного наказания со стороны надзорных органов.

Теперь мы хотели бы поделиться с Вами своими некоторыми практическими рекомендациями по вопросам прохождения внешних форм обучения в сфере ПОД/ФТ в учебных центрах.

1. Целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний Вы можете проходить как в форме очных семинаров, так и в формате он-лайн (вебинары по финансовому мониторингу). Однако, на наш взгляд, слушатели очного обучения усваивают материал гораздо глубже в отличие от слушателей вебинаров. Поэтому старайтесь проходить очные семинары. Вебинар по ПОД/ФТ – это вариант для тех, кто живет или работает в отдаленных регионах и приехать в учебный центр у него нет никакой возможности.

2. Семинары по финансовому мониторингу (целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ), на которые учебные центры приглашают в течение одного дня сразу несколько лекторов (первые два часа занятия ведет первый лектор, затем второй, третий и т.д.) – как правило, получаются очень сумбурные, без четкой последовательности изложения материала, что негативно сказывается на качестве лекции. Слушатели рискуют не услышать важного материала (т.к. первый лектор надеется, что второй его дополнит, а второй лектор думает, что первый все уже рассказал). Иногда лекторы в течение дня противоречат в своих позициях, что только смущает слушателей.

3. Обязательно обращайте внимание на лекторский состав учебного центра. Порой семинары ведут лекторы, имеющие только поверхностные знания в сфере ПОД/ФТ, которые не знают, например, как на практике пользоваться личным кабинетом организации на портале Росфинмониторинга, сами никогда не сдавали отчетность в Росфинмониторинг, получили свои знания путем самостоятельного изучения нормативных актов в сфере ПОД/ФТ или консультаций у своих более опытных коллег. Один из лучших вариантов лектора – это практикующий специалист в сфере финансового мониторинга, получивший свои знания и опыт по ПОД/ФТ за счет многолетней работы с организациями и предпринимателями, а также сам прошедший профессиональную подготовку в качестве специалиста по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ.

Так выглядит свидетельство специалиста по образовательной деятельности

Так может выглядеть характеристика на лектора

4. Не гонитесь за дешевыми целевыми инструктажами по ПОД/ФТ. Цены на обучение и инструктажи по финансовому мониторингу могут отличаться даже в три и более раз. Вполне очевидно, что если обучение проводится совсем дешево, значит, учебный центр на чем-то экономит (вполне возможно на лекторах, приглашая неопытных специалистов), что в конечном итоге может негативно сказаться на качестве Вашей подготовки. Можно получить свидетельство о прохождении целевого инструктажа, но не получить самого главного – знаний.

5. Во время прохождения семинара по ПОД/ФТ старайтесь делать конспект, выделяя наиболее важные для Вас моменты. После прохождения целевого инструктажа или повышения уровня знаний по ПОД/ФТ обязательно самостоятельно посмотрите нормативные акты, о которых Вам говорил лектор.

6. Не стесняйтесь задавать лектору вопросы. Дача ответов на них – это прямая обязанность лектора. Семинар по ПОД/ФТ должен идти до последнего Вашего вопроса.

7. Бытует мнение, что проходить обучение нужно только отраслевое: т.е. отдельное для ювелиров, отдельное для агентств недвижимости, отдельное для лизинговых компаний и т.д. В действительности же нормы законодательства по ПОД/ФТ для всех организаций практически идентичны. Опытный лектор и педагог по ПОД/ФТ проведет семинар так, что Вы не испытаете никакого дискомфорта от того, что, являясь к примеру, агентством недвижимости, слушали лекцию в составе группы, в которой преобладали ювелиры. Опытный лектор не обделит своим вниманием не одну сферу деятельности, представители которой присутствуют на обучении по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8. Если Вы прошли обучение по ПОД/ФТ, но Вам так и не рассказали, какие отчеты в Росфинмониторинг в какие сроки и как сдаются, рекомендуем Вам обратиться за переподготовкой в другой учебный центр финансового мониторинга. Ведь сдача отчетности – важнейшая обязанность любой организации и предпринимателя, работающих в сфере ПОД/ФТ. Незнаний этих вопросов чревато многотысячными штрафами.

Высокий уровень знаний лектора в вопросах сдачи отчетов в Росфинмониторинг должен быть подтвержден документально

9. Раздаточные материалы (буклеты, CD диски, брошюры по ПОД/ФТ и т.д.), которыми Вас снабжают некоторые учебные центры, имеют свойство со временем устаревать: меняется законодательство и документы в раздаточном материале становятся не актуальными. Мы рекомендуем Вам самостоятельно следить за всеми изменениями в сфере ПОД/ФТ, ориентируясь на актуальное законодательство, содержащееся в различных информационно-правовых базах.

10. Внимательно следите за названием формы обучения, которое Вам вписывает учебный центр в свидетельство об обучении по ПОД/ФТ. Бывает так, что слушателю нужно пройти повышение уровня знаний, а ему оформили обучение как целевой инструктаж по ПОД/ФТ. Или, наоборот, слушателю нужно было пройти однократный целевой инструктаж по финансовому мониторингу, а ему выдали свидетельство о прохождении повышения уровня знаний. Очень обидно потом на проверке получать замечания по этим фактам.

11. Если Вы уже прошли целевой инструктаж по ПОД/ФТ от лица одной организации, то от лица другой Вам его проходить уже не нужно, несмотря на то, что в свидетельстве об обучении указано название Вашей первой организации: напомним, что свидетельство о прохождении обучения в форме целевого инструктажа именное и содержит Ваши фамилию, имя и отчество.

12. Большой популярностью пользуются лекции и семинары по ПОД/ФТ автора настоящей статьи Смыслова Павла Александровича. В основном он их проводит в Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга. Но его также можно увидеть в составе лекторов и иных учебных центров – партнерах МУМЦФМ Росфинмониторинга: слушателям и руководству учебных центров нравится простая и увлекательная манера лектора рассказывать о сложном законодательстве по ПОД/ФТ. Он много ездит и проводит целевой инструктаж по ПОД/ФТ по всей стране: от Крыма до Дальнего Востока.

Желаем Вам хорошего прохождения целевого инструктажа, повышения уровня знаний в сфере ПОД/ФТ! Пройти целевой инструктаж у автора настоящей статьи Вы можете, записавшись к нему на обучение по этой ссылке.l

эксперт по финансовому мониторингу, канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

Ознакомьтесь с нашими многочисленными стать ями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

— любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

— обучение и инструктаж по финмониторингу;

— аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

— электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

— помощь на проверках;

— и многое другое.

Подробнее ТУТ.

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" — первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

Мы в социальных сетях:

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя

Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом

II. Формы, периодичность и сроки обучения

6. Обучение проводится в следующих формах:

а) вводный инструктаж;

б) дополнительный инструктаж;

в) целевой инструктаж (получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях);

г) повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — повышение уровня знаний).

7. Вводный инструктаж в организации проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 настоящего Положения, и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 настоящего Положения.

8. Дополнительный инструктаж проводится специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в следующих случаях:

при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

при утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

при переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

при поручении сотруднику организации работы, выполняемой сотрудниками организации, указанными в пунктах 3, 4 настоящего Положения, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

9. Вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной организацией с учетом настоящего Положения.

Вводный и дополнительный инструктаж для перечисленных в пункте 5 настоящего Положения сотрудников организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, осуществляется в соответствии с требованиями к подготовке и обучению кадров, установленными Банком России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу.

10. Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.

Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти:

а) из числа сотрудников, указанных в пункте 3 настоящего Положения: руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации);

б) сотрудники, указанные в подпунктах «а» — «е» пункта 4 настоящего Положения;

в) сотрудники, указанные в подпунктах «а» — «в» пункта 5 настоящего Положения.

Лица, указанные в подпунктах «а», «б» и «в» настоящего пункта, назначаемые на соответствующие должности после вступления в силу настоящего Положения, должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.

Лица, занимающие на момент вступления в силу настоящего Положения должности, указанные в подпунктах «а», «б» и «в» настоящего пункта, должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа в течение года с даты вступления в силу настоящего Положения.

Лицам, прошедшим к моменту вступления в силу настоящего Положения обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 ноября 2008 года N 256 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», повторное прохождение целевого инструктажа не требуется.

11. Для сотрудников организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке, целевой инструктаж осуществляется организациями, аккредитованными Федеральной службой по финансовым рынкам на осуществление аттестации специалистов финансового рынка.

Для сотрудников организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, перечисленных в подпунктах «а» — «г» пункта 5 настоящего Положения, целевой инструктаж в соответствии с настоящим Положением может осуществляться иными организациями, которые осуществляют подготовку и обучение кадров в соответствии с требованиями к подготовке и обучению кадров, установленными Банком России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу, при условии включения в программу обучения вопросов, связанных с особенностями противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на финансовом рынке, определяемых Федеральной службой по финансовым рынкам.

Для сотрудников иных организаций целевой инструктаж осуществляется организациями, учрежденными Федеральной службой по финансовому мониторингу, и другими организациями по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Прохождение соответствующим должностным лицом организации целевого инструктажа должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж.

12. Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Повышение уровня знаний сотрудники организаций проходят соответственно в тех организациях, в которых согласно пункту 11 настоящего Положения предусмотрено прохождение целевого инструктажа, по программам обучения, разрабатываемым такими организациями самостоятельно.

Повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходят специальное должностное лицо организации (филиала) (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке), а также сотрудники организаций, обозначенные в подпунктах «а», «б» и «в» пункта 10 настоящего Положения, не реже одного раза в год — специальное должностное лицо организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке (ее филиала), в том числе специальное должностное лицо профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося кредитной организацией.

(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2010 N 293)

(см. текст в предыдущей редакции)

Прохождение соответствующим должностным лицом организации повышения уровня знаний должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающем участие соответствующего должностного лица в обучающем мероприятии.

13. Иные сотрудники организации (филиала), помимо поименованных в подпунктах «а» — «в» пункта 10 настоящего Положения и специального должностного лица, включенные в перечень, предусмотренный пунктом 2 настоящего Положения, а также иные сотрудники структурного подразделения организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, являющейся кредитной организацией (подпункт «д» пункта 5 настоящего Положения), проходят целевой инструктаж и повышение уровня знаний по усмотрению руководителя организации в порядке, предусмотренном пунктами 11 и 12 настоящего Положения.

Подготовка и обучение персонала ПОД ФТ и ФРОМУ

Руководитель организации (ИП) обязан утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение:

1. Руководитель организации
2. Руководитель филиала организации
3. Заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
4. Специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
5. Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
6. Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
7. Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии
8. Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.

Учет прохождения сотрудниками обучения

Организация (ИП) обязана вести учет прохождения ее сотрудниками обучения.

Порядок учета прохождения сотрудниками внутреннего обучения устанавливается руководителем организации (ИП) в программе подготовки и обучения.

Факт проведения с сотрудником обучения должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого организация (ИП) устанавливает самостоятельно.

Вводный инструктаж

Вводный инструктаж проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности согласно Перечню либо для выполнения функций, указанных в Перечне и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанных в Перечне.

В рамках вводного инструктажа происходит ознакомление с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и ФРОМУ и внутренними документами организации (ИП), принятыми в целях организации внутреннего контроля.

Дополнительный инструктаж

При изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и ФРОМУ.

При утверждении новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.

При переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации (ИП) в случае, когда имеющихся у него знаний недостаточно для соблюдения законодательства при поручении сотруднику работы, выполняемой сотрудниками из Перечня.

При поручении сотруднику организации работы, выполняемой сотрудниками из Перечня, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

Целевой инструктаж

• Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.
• Руководитель организации (филиала) или индивидуальный предприниматель.
• Главный бухгалтер (бухгалтер) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета.
• Руководитель юридического подразделения либо юрист (индивидуального предпринимателя).

Повышение уровня знаний (не реже одного раза в три года)